Le service d’ingénierie patrimoniale

Référence de l’immobilier neuf dans le Grand Ouest, en Île-de-France et à l’international, REALITES propose à ses clients une approche globale de leur patrimoine immobilier ou financier. Responsable de cette analyse des objectifs et des solutions proposées, le service d’ingénierie patrimoniale de REALITES place l’humain au cœur de son action. Mais qu’est-ce que l’ingénierie patrimoniale ? À quoi sert-elle ? À qui est-elle destinée ? Comment est-elle mise en œuvre chez REALITES ? Petit focus pour tout savoir de l’ingénierie patrimoniale vue et pratiquée par un acteur majeur de l’immobilier.

L’ingénierie patrimoniale : un travail d’expert

Héritière de la gestion de patrimoine, l’ingénierie patrimoniale propose, aux particuliers comme aux entreprises, une expertise complète pour structurer leur patrimoine financier et immobilier. L’ingénieur patrimonial analyse les objectifs de ses clients et leur propose des solutions sur mesure. Spécialiste des produits d’investissement, sa maîtrise du cadre juridique, notamment du droit du patrimoine privé, lui permet d’éclairer ses clients dans leurs placements et leurs projets de vie. L’ingénierie patrimoniale débute toujours par un audit des attentes et des contraintes du client. Ce travail préalable permet de hiérarchiser les priorités de ce dernier et de proposer et mettre en place la stratégie la plus adaptée. Respectueux de transparence, l’ingénieur patrimonial rédige des rapports détaillés de la situation patrimoniale et son action. En veille permanente, il procède aux ajustements rendus nécessaires par l’évolution des marchés ou des lois.

L’analyse, clé de la réussite !

Votre ingénieur patrimonial analyse avec soin votre patrimoine. Il étudie sa répartition et détermine ses forces et faiblesses au regard de vos objectifs. Cette étude globale débouche sur des préconisations précises en matière de placements ou de restructuration juridique.

Des missions très diverses

L’ingénierie patrimoniale intervient dans des situations très diverses. Il s’agit à chaque fois d’optimiser les décisions et les choix dans un souci de préservation et de développement du patrimoine :

• Gestion courante du patrimoine financier et immobilier ;
• Conseil fiscal permanent ;
• Accompagnement juridico-financier du rachat ou de la vente d’une société ;
• Accompagnement juridico-financier de l’entrée en bourse d’une société ;
• Accompagnement juridico-financier des mariages, divorces et successions ;
• Préparation de la retraite.

À qui s’adresse l’ingénierie patrimoniale ?

L’ingénierie patrimoniale s’adresse aux particuliers et aux entreprises ayant des projets d’optimisation de leur patrimoine privé ou professionnel complexes. Elle leur offre une approche de leur patrimoine plus poussée qu’une simple gestion devant déboucher sur des solutions spécifiques.

Le service d’ingénierie patrimonial de REALITES met en effet l’accent sur une analyse fine de la problématique de chaque client pour proposer un accompagnement vraiment personnalisé. Votre ingénieur patrimonial vous propose un large éventail de solutions en produits et services pour valoriser votre patrimoine immobilier, optimiser la vente de votre terrain, améliorer vos revenus et préparer votre retraite.

REALITES : une relation humaine de qualité

REALITES est aujourd’hui un spécialiste des investissements privés et publics et un acteur important de la promotion et de la construction immobilière à but locatif, résidentiel, tertiaire et commercial. Fort de cette expérience, le service ingénierie patrimoniale de REALITES conjugue maîtrise des produits et qualité de la relation humaine. L’investissement ne vaut que s’il vous ressemble ! Votre ingénieur patrimonial s’attache à vous connaître et à nouer avec vous une vraie relation. Il dispose de l’expertise et des produits pour atteindre les objectifs patrimoniaux fixés. Il est notamment en mesure d’identifier de l’épargne peu productive pour l’allouer sur de l’immobilier à bon rendement.

Rencontrons-nous !

Notre relation débute toujours par une phase de découverte très poussée. Cette rencontre et ces échanges doivent permettre de dresser un bilan très précis de vos ressources, de vos charges, de votre profil fiscal, de vos actifs et passifs. Ce bilan financier et patrimonial est aussi l’occasion pour votre ingénieur patrimonial REALITES d’aborder des questions plus personnelles et professionnelles. Au même titre que votre notaire ou votre avocat, votre ingénieur patrimonial apprend à vous connaître pour aiguiser son conseil. Il s’impose rapidement comme le partenaire de tous vos projets de vie importants.

L’ingénierie patrimoniale dépasse par son expertise transverse l’horizon limité de la gestion de patrimoine. REALITES ajoute à sa maîtrise juridico-financière une dimension humaine inédite. Fruit du travail de toute une vie, votre patrimoine mérite un accompagnement vraiment personnalisé par un expert dédié et dévoué !

Les points à retenir :

• En ingénierie patrimoniale, l’approche se fait par objectif et non par produit.
• REALITES appuie son ingénierie patrimoniale sur une expérience réussie dans l’immobilier neuf.
• REALITES place l’humain au cœur de son action.